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Le Compte à Terme ESTR+

Le Compte à Terme ESTR+ permet au entreprises(1) de faire fructifier leurs liquidités à un taux indexé sur l'ESTR(2), sans risque de perte en capital et bénéficier le cas échéant des hausses de taux.

Qu'est ce qu'un compte à terme pro ?

Qu’est-ce qu’un
compte à terme ?

Un compte à terme (CAT) est un compte sur lequel les sommes que vous disposez sont bloquées pendant une certaine période.
En contrepartie, vous percevez des intérêts généralement plus élevés que ceux du livret d’épargne ordinaire.

Caractéristiques du Compte à Terme ESTR+

5 000 €

Montant minimum de souscription

50M €

Montant maximum de souscription

1 mois

Durée de placement minimum

renouvelable par tacite reconduction par période successives de 1 mois(3)

Variable

Taux d’intérêt applicable

Intérêts calculés sur la base du nombre de jours réels de blocage à compter du lendemain de la date de blocage

Avantages

Garanti

Capital intégralement garanti par Société Générale(4);

Facilité

Remboursement anticipé à tout moment(5);

Simple

Gestion de la trésorerie facilitée par un renouvellement automatique à l’échéance ;

Évolutif

Possibilité d’effectuer un versement complémentaire ou réinvestissement partiel du capital à chaque échéance(6).

Bon à savoir sur le Compte à Terme ESTR+

  • Le titulaire du CAT ESTR+ supporte un risque de crédit sur Société Générale  
  • Le CAT ESTR+ est remboursé si le montant minimum de 5 000 € n’est plus respecté
  • En cas de sortie avant la date d’échéance, le CAT ne génère pas d’intérêts pour le mois en cours 
  • Le montant cumulé des CAT ESTR+ du titulaire est plafonné à 50M€

Besoin d'en savoir plus ?

Votre chargé d’affaires est à votre disposition pour vous accompagner.

Trouver un centre d’affaires

(1) Cette offre est réservée à tout client SG, personne morale, titulaire d’un compte courant Société Générale.
(2) Le Taux Nominal Annuel Brut sert à calculer la rémunération du CAT ESTR+ ; il est calculé sur la base de la moyenne arithmétique des €STR journaliers publiés par la BCE (indice de référence) augmentée d’une marge fixe connue à la souscription et garantie au terme du placement.
(3) Un avis de renouvellement est envoyé tous les mois, 15 jours avant l’échéance.
(4) Un taux plancher zéro est appliqué en cas d’indice ESTR+ négatif.
(5) En cas de sortie avant la date d’échéance, le CAT ne génère pas d’intérêts pour le mois en cours. Aucune rémunération ne peut être servie pour un dépôt dont la durée est inférieure à un mois.
(6)Possibilité d’effectuer un versement complémentaire (min 1500 €) ou de ne réinvestir qu’une partie des fonds (dans la limite du montant minimum de 5000 €), sous réserve du respect du délai de 5 jours ouvrés prévus dans le contrat.