Facilité de caisse

Gérez vos décalages ponctuels de trésorerie grâce à une autorisation de découvert en compte courant, ajustée à vos besoins.

La facilité de caisse est faite pour vous

Si vous avez des besoins ponctuels de trésorerie

Couvrir vos besoins ponctuels

Pour absorber sereinement vos décalages de trésorerie (délais clients, règlement fournisseurs, gestion des stocks)

Soutenir votre cycle d’exploitation

Une réponse adaptée aux variations naturelles de vos flux financiers

Anticiper les imprévus

Une réserve immédiatement mobilisable pour sécuriser votre fonctionnement courant

Caractéristiques

Une solution personnalisée

  • Vous bénéficiez d'une autorisation de découvert adaptée à votre activité et ajustée à vos besoins de financement court terme ponctuels.
  • Le montant du découvert et les conditions financières définies vous sont communiqués par votre chargé d'Affaires ; ces dernières vous sont rappelées sur le relevé de compte.

Une gestion de trésorerie optimisée

  • Vous utilisez votre facilité de caisse à tout moment, dans les limites prévues avec votre chargé d'Affaires.
  • Vous profitez d'une autorisation à durée indéterminée.

Une offre souple et évolutive

  • Vous faites le point régulièrement avec votre chargé d'affaires et ajustez l'autorisation(1) en fonction des besoins liés à votre cycle d'exploitation.
  • Vous restez libre de mettre fin au financement à tout moment et sans préavis. Il vous suffit de rembourser votre découvert (et de nous confirmer votre renonciation à votre autorisation par courrier).
  • Si vous souhaitez une confirmation écrite de l'autorisation accordée, votre chargé d'affaire pourra vous proposer de signer une Convention de Trésorerie Courante.

Besoin d’en savoir plus ?

Votre chargé d’affaires est à votre disposition pour vous conseiller

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(1) Pour plus d’information sur cette solution, rapprochez-vous de votre chargé d'Affaires.